ウェルスナビの口座は、簡単に開設することが出来ます。STEP.1の『本人確認書類のアップロード』と『規約等の同意』が少々手間な作業ではありますが、STEP.1の申し込み作業自体は10分程度で完了します。
もし、口座開設の途中で分からなくなってしまったら、この記事を見ながら設定をしてみてください。開設するうえで必要な情報のみを抜粋していますので、記事通り進めていただければ簡単に口座の開設が出来ます。
＜口座開設の流れ＞
1.メールアドレスの登録
2.認証コードとパスワードの入力
3.お客様情報の登録
4.本人確認書類のアップロード
5.規約等の同意
6.簡易書留の配達希望日の選択
1.簡易書留の受け取り
2.WealthNaviにログイン
3.リスク許容度の決定
4.診断結果の確認
5.入金
6.資産運用開始
※口座開設の全体の流れがわかるように要点をまとめていますので、詳細は省いています。詳しく知りたい方はウェルスナビのHPよりご確認ください。
ウェルスナビのサービスサイト（https://www.wealthnavi.com）を参照して、解説記事を執筆させていただいてます。ご承知おきください。
STEP.1 申し込み
STEP.1では、ウェルスナビ口座開設の申し込みを行います。申し込みは全てネット上で行い、早ければ10分程度で申し込みは完了します。
STEP1-1 メールアドレスの登録
ウェルスナビにログインする際に『ログインID』となるメールアドレスを入力します
※【ユーザー登録する】をクリックすると、認証コードが記載されたメールが届きます
STEP1-2 認証コードとパスワードの入力
メールに記載された認証コードと、ログイン時に使用するパスワードを入力します
※パスワードは「8文字以上、25文字以下」とし、「大文字、小文字、数字」をそれぞれ含む文字列
※登録したメールアドレスとパスワードで、今後ログインできるようになります
【登録する】をクリック
STEP1-3 お客様情報の登録
お客様の投資経験や銀行口座などの情報を登録します
＜入力項目＞
・電話番号
・職業
・年齢（18歳以上）
・投資経験
・本人名義の振込先金融機関（支店名・口座の種類・口座番号・口座名義人）
内容を確認して、間違いがなければ【登録】をクリック
STEP1-4 本人確認書類のアップロード
「運転免許証＋個人番号通知カード」または「マイナンバーカード」のいずれかを選んでチェック
※「運転免許証」がない場合は「パスポート」の使用も可能
＜選択できる組み合わせ＞
・運転免許証 + 個人番号通知カード
・パスポート + 個人番号通知カード
・マイナンバーカード
選択した本人確認書類をお手持ちのスマートフォンで撮影
※【ファイルを選択】クリックし、撮影した本人確認書類の画像を選択するとアップロード可能
STEP1-5 規約等の同意
①規約を確認してチェック
・電子交付サービス約款、取引約款等を確認してチェック
・契約締結前交付書面を確認してチェック
②開設する口座の種類を選択
【特定口座（源泉徴収あり）】：原則として、確定申告は不要
【特定口座（源泉徴収なし）】：「特定口座年間取引報告書」をもとに、確定申告を行う
【一般口座】：お客様にて1年間の取引を集計し、確定申告を行う
よくわからないという方は、特定口座（源泉徴収あり）にしておけば問題ありません。
③必要項目・規約を確認してチェック
・おまかせNISAの利用を希望する場合はチェック
・おまかせNISAに関する重要事項説明書を確認してチェック（おまかせNISAを利用する場合）
・非課税上場株式等管理に関する約款を確認してチェック（おまかせNISAを利用する場合）
・記載の項目を確認してチェック
④【申し込む】をクリック
STEP1-6 簡易書留の配達希望日の選択
簡易書留の配達希望日を『土日希望』または『指定なし』から選択
【配達希望を決定】をクリック
簡易書留の配達日を決めると、口座開設の申し込みが完了となります。
STEP.2 入金
口座開設の審査後、簡易書留が届きます。簡易書留を受け取りリスク許容度を設定すると入金できるようになります。
STEP2-1 簡易書留の受け取り
審査が完了すると簡易書留を発送されます。その際、メールアドレスに発送通知メールが送られます。
STEP2-2 WealthNaviにログイン
口座開設の審査後、WealthNaviにログインできるようになります。
・ログインページで、ユーザー登録をしたメールアドレスとパスワードを入力
・ログイン後、Welcomeメッセージが表示されるので、【確認して次へ】をクリック
STEP2-3 リスク許容度の決定
ログイン後、【リスク許容度診断】をクリックして、目標金額とリスク許容度を設定
下記、6つの質問に回答します
- 現在、何歳ですか？
- 年収はおおよそいくらですか？
- 金融資産はおおよそいくらですか？
- 毎月の積立額は？
- 資産運用の目的は？
- 株価が1ヶ月で20%下落したら？
STEP2-4 診断結果の確認
質問に答えると、「リスク許容度」と「目標金額」が表示されます
＜無料診断結果画面＞
- 「将来予想」タブで、将来の予測値を表示
- 「過去分析」タブで、リーマン・ショック前から資産運用を開始した場合のシミュレーションを表示
- 「ポートフォリオ」タブで、運用開始時の資産の組み合わせを表示
「将来予想」タブ
「過去分析」タブ
「ポートフォリオ」タブ
STEP2-5 入金
入金には「クイック入金」「振込入金」「自動積立」の3つの方法があります。
おすすめは、「クイック入金」と「自動積立」です。
| ポイント | 手数料 | 反映 | |
|---|---|---|---|
| クイック入金 | ネットで簡単申し込み | 無料 | リアルタイム |
| 自動積立 | 無料 | 3営業日後 | |
| 振込での入金 | 国内の金融機関であればOK | お客様負担 | 最短当日 |
自動積立がおすすめです！
ウェルスナビの入金方法については、別記事に詳しく解説しています。
STEP2-6 資産運用開始
平日の20時頃までに入金すると、その日の深夜にETFが購入され翌日の朝にポートフォリオが確認出来ます。
まとめ
ウェルスナビの口座開設は、あっという間に終わります。運転免許証とマイナンバーカードさえ準備できれば、今からでも申込することが可能です。口座開設までの工程も一見大変そうに見えますが、申し込みも入金も10分程度あれば終わります。
ウェルスナビの口座開設は、あっという間に終わります。運転免許証とマイナンバーカードさえ準備できれば、今からでも申込することが可能です。
口座開設までの工程も一見大変そうに見えますが、申し込みも入金も10分程度あれば終わります。
この記事以外にも、『入金の方法』や『おまかせNISA』についての記事も書いていますので、ウェルスナビを始めようという方は、そちらの記事もご確認ください。
