2024年の9月で、ウェルスナビを始めて2年4ヶ月が経過しました。今月は円高の影響を受けてあまり評価額が伸びていませんが、先月から比べて損益額+8,002円、損益率－0.44％と言った結果になりました。
ドル建てでは、2.43%上昇しました。
ウェルスナビに少しでも興味のある方は、私の実績記事をみて『ロボアド投資』を始めるきっかけになってくれれば嬉しいです。今回の記事では、てるとしが運用しているウェルスナビの28ヶ月目の運用実績を振り返ります。
ウェルスナビ（WealthNavi）とは
ウェルスナビ（WealthNavi）は、ウェルスナビ株式会社が提供する
日本のロボアドバイザーサービスです。
ウェルスナビ（WealthNavi）は、ウェルスナビ株式会社が提供する日本のロボアドバイザーサービスです。
| 運営会社 | ウェルスナビ株式会社 |
|---|---|
| 設立 | 2015年4月28日 |
| 資本金 | 119億1,944万1,767円 |
| 運営会社サイト | https://corp.wealthnavi.com |
| サービスサイト | https://www.wealthnavi.com |
| 投資タイプ | 投資一任型 |
| 手数料 | 年率1.1％ |
| 最低投資金額 | １万円 |
国内ロボアド利用者数No.1
働く世代を中心に2024年6月時点で40万人が利用しています。預かり資金も1.3兆円を突破しました。
新NISA対応
新NISA非対応のロボアドもある中で、ウェルスナビは対応可能なので非課税制度を活用できます。
ウェルスナビのサービス内容は、別の記事にて詳しく解説しています。ご興味のある方はぜひそちらもご覧ください。
ロボアドバイザーの実績比較
28ヶ月目は、9月6日に一時期14%まで損益率を下げましたが、後半に持ち直して最終的に25.46%まで戻しました。8月や9月は、月内で相場が乱高下していましたが、慌てず焦らず積立てていきました。
【ウェルスナビ】前月との比較
ウェルスナビ評価額
評価額：1,317,337円
投資額：1,050,000円
損益額：+267,337円
損益率：+25.46％
成長額/成長率
損益額：+8,002円up
損益率：－0.44％down
ウェルスナビ評価額
評価額：1,309,335円
投資額：1,040,000円
損益額：+269,335円
損益率：+25.9％
成長額/成長率
損益額：+8,002円up
損益率：－0.44％down
ウェルスナビ評価額
評価額:1,317,337円
投資額:1,050,000円
損益額:+,267,337円
損益率:+25.46％
ウェルスナビ評価額
評価額:1,309,335円
投資額:1,040,000円
損益額:+269,335円
損益率:+25.9％
ウェルスナビ評価額画面
ポートフォリオ
評価額月間推移＜23年10月～24年9月＞
先月と比べて、ほぼ変化無しでした！
ロボアド実績評価グラフ
| 年月 | 評価額 | 損益額 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 10月 | 770,496円 | 60,496円 | 8.52% |
| 11月 | 865,317円 | 105,317円 | 13.86% |
| 12月 | 912,645円 | 102,645円 | 12.67% |
| 1月 | 991,173円 | 131,173円 | 15.25% |
| 2月 | 1,093,950円 | 193,950円 | 21.55% |
| 3月 | 1,195,291円 | 235,291円 | 24.51% |
| 4月 | 1,236,706円 | 246,706円 | 24.92% |
| 5月 | 1,291,449円 | 281,449円 | 27.87％ |
| 6月 | 1,351,251円 | 331,251円 | 32.48％ |
| 7月 | 1,289,906円 | 259,906円 | 25.23％ |
| 8月 | 1,309,335円 | 269,335円 | 25.90％ |
| 9月 | 1,317,337円 | 267,337円 | 25.46％ |
通算成績＜22年6月～24年9月＞
ウェルスナビ実績評価グラフ
| 年月 | 評価額 | 損益額 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 22/06 | 140,568円 | 568円 | 0.41% |
| 22/09 | 279,376円 | -10,624円 | -3.66% |
| 22/12 | 357,802円 | -12,198円 | -3.3% |
| 23/03 | 443,981円 | 13,981円 | 3.25% |
| 23/06 | 585,183円 | 75,183円 | 14.74% |
| 23/09 | 729,229円 | 69,229円 | 10.49% |
| 23/12 | 912,465円 | 102,645円 | 12.67% |
| 24/03 | 1,195,291円 | 235,291円 | 24.51% |
| 24/06 | 1,351,251円 | 331,251円 | 32.48％ |
| 24/09 | 1,317,337円 | 267,337円 | 25.46％ |
ウェルスナビ実績比較 まとめ
2024年9月も円高が進み、9月末では142円まで上がりました。その中でも7月から損益率25%で推移しているのは、順調に株が成長している結果です。円高の時は「買い増しのタイミング！」と割り切ることで、焦ることなく投資を続けられますのでおススメです。
10月は解散総選挙や新総裁誕生など市場が変動しそうなイベントが多いので、楽しみながら積み立てていきたいと思います。
ウェルスナビの他にも、FOLIOの「ROBOPRO」や、松井証券の「投信工房」のロボアドも利用していますので、ぜひそちらの実績もご覧ください！