2024年の8月で、ウェルスナビを始めて2年3ヶ月が経過しました。8月には、市場の暴落や円安の影響があったにもかかわらず、先月から比べて損益額+19,429円、損益率+0.67％上がりました。
ドル建てでは、4.27%も上昇しました。
ウェルスナビに少しでも興味のある方は、私の実績記事をみて『ロボアド投資』を始めるきっかけになってくれれば嬉しいです。今回の記事では、てるとしが運用しているウェルスナビの27ヶ月目の運用実績を振り返ります。
ウェルスナビ（WealthNavi）とは
ウェルスナビ（WealthNavi）は、ウェルスナビ株式会社が提供する
日本のロボアドバイザーサービスです。
ウェルスナビ（WealthNavi）は、ウェルスナビ株式会社が提供する日本のロボアドバイザーサービスです。
| 運営会社 | ウェルスナビ株式会社 |
|---|---|
| 設立 | 2015年4月28日 |
| 資本金 | 119億1,944万1,767円 |
| 運営会社サイト | https://corp.wealthnavi.com |
| サービスサイト | https://www.wealthnavi.com |
| 投資タイプ | 投資一任型 |
| 手数料 | 年率1.1％ |
| 最低投資金額 | １万円 |
国内ロボアド利用者数No.1
働く世代を中心に2024年6月時点で40万人が利用しています。預かり資金も1.3兆円を突破しました。
新NISA対応
新NISA非対応のロボアドもある中で、ウェルスナビは対応可能なので非課税制度を活用できます。
ウェルスナビのサービス内容は、別の記事にて詳しく解説しています。ご興味のある方はぜひそちらもご覧ください。
ロボアドバイザーの実績比較
27ヶ月目は、8月5日に一時期14.85%まで損益率を下げましたが、後半に持ち直して最終的に25.9%まで戻しました。
為替レートは、先月に比べて4円くらい円高になったにもかかわらず損益率がプラスとなりました。
【ウェルスナビ】前月との比較
ウェルスナビ評価額
評価額：1,309,335円
投資額：1,040,000円
損益額：+269,335円
損益率：+25.9％
成長額/成長率
損益額：+19,429円up
損益率：+0.67％up
ウェルスナビ評価額
評価額：1,289,906円
投資額：1,030,000円
損益額：+259,906円
損益率：+25.23％
成長額/成長率
損益額：+19,429円up
損益率：+0.67％up
ウェルスナビ評価額
評価額:1,309,335円
投資額:1,040,000円
損益額:+,269,335円
損益率:+25.9％
ウェルスナビ評価額
評価額:1,289,906円
投資額:1,030,000円
損益額:+259,906円
損益率:+25.23％
ウェルスナビ評価額画面
ポートフォリオ
評価額月間推移＜23年9月～24年8月＞
1ヵ月の間に10%の変動がありました！
ロボアド実績評価グラフ
| 年月 | 評価額 | 損益額 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 9月 | 729,229円 | 69,229円 | 10.49% |
| 10月 | 770,496円 | 60,496円 | 8.52% |
| 11月 | 865,317円 | 105,317円 | 13.86% |
| 12月 | 912,645円 | 102,645円 | 12.67% |
| 1月 | 991,173円 | 131,173円 | 15.25% |
| 2月 | 1,093,950円 | 193,950円 | 21.55% |
| 3月 | 1,195,291円 | 235,291円 | 24.51% |
| 4月 | 1,236,706円 | 246,706円 | 24.92% |
| 5月 | 1,291,449円 | 281,449円 | 27.87％ |
| 6月 | 1,351,251円 | 331,251円 | 32.48％ |
| 7月 | 1,289,906円 | 259,906円 | 25.23％ |
| 8月 | 1,309,335円 | 269,335円 | 25.90％ |
通算成績＜22年6月～24年8月＞
ウェルスナビ実績評価グラフ
| 年月 | 評価額 | 損益額 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 22/06 | 140,568円 | 568円 | 0.41% |
| 22/09 | 279,376円 | -10,624円 | -3.66% |
| 22/12 | 357,802円 | -12,198円 | -3.3% |
| 23/03 | 443,981円 | 13,981円 | 3.25% |
| 23/06 | 585,183円 | 75,183円 | 14.74% |
| 23/09 | 729,229円 | 69,229円 | 10.49% |
| 23/12 | 912,465円 | 102,645円 | 12.67% |
| 24/03 | 1,195,291円 | 235,291円 | 24.51% |
| 24/06 | 1,351,251円 | 331,251円 | 32.48％ |
| 24/08 | 1,309,335円 | 269,335円 | 25.90％ |
ウェルスナビ実績比較 まとめ
これまで最も損益率が高かった24年6月は、為替ルートがドル円で160円ありました。しかし、24年8月末時点で145円と、2か月で15円も円高に推移しています。それでも損益率が25%をキープしているのは、株式自体が十分に成長していると言えるでしょう。
来月の積立投資も1万円となりますが、9月は大きく成長することを期待しています！
ウェルスナビの他にも、FOLIOの「ROBOPRO」や、松井証券の「投信工房」のロボアドも利用していますので、ぜひそちらの実績もご覧ください！