【利益を増やすリバランス】ロボプロ(ROBOPRO)は将来を予測したデータを駆使します

私がロボプロを選んだ理由の一つが、アクティブなリバランスを行うことです。

ロボプロは、金融市場を先読みして利益を増やすためのにリバランスを行っています。この点が、一般的なロボアドとは異なるROBOPRO（ロボプロ）の大きな強みです！ここ数十年でAIが発達してきたように、ロボプロのAIも成長して爆益をもたらしてくれること信じています！

ロボプロは、金融市場を先読みして利益を増やすためのにリバランスを行っています。この点が、一般的なロボアドとは異なるROBOPRO（ロボプロ）の大きな強みです！

ここ数十年でAIが発達してきたように、ロボプロのAIも成長して爆益をもたらしてくれること信じています！

今回の記事では、ロボプロのリバランスの仕組みについて解説していきます。

ROBOPRO（ロボプロ）のサービスサイト（https://ai.folio-sec.com）を参照して、解説記事を執筆させていただいてます。ご承知おきください。

ロボプロ(ROBOPRO) AIの特徴

ロボプロはAIによる金融市場予測に基づき投資判断を行うサービスです。ロボプロは、データ分析による『機械学習』で、年月が経つにつれて精度が向上していきます。

ロボプロはAIによる金融市場予測に基づき投資判断を行うサービスです。

ロボプロは、データ分析による『機械学習』で、年月が経つにつれて精度が向上していきます。

特徴①：先行指標を分析

ロボプロのAIは、40種類以上の金融市場のデータを使い、約1,000種の特徴量を多角的に分析し、将来を予測しています。

分析に用いるデータは、実際の景気より先に上下する「先行性の高いデータ」を厳選しており、精緻な予測が期待されます。

特徴②：合理的な判断を行う

AI技術と金融工学理論を融合させた合理的な投資判断を行います。
人間は感情や思い込みに左右され冷静な判断を行うのが難しいことがありますが、ロボプロのAIはそれらに左右されないため、定量的な視点で冷静な判断を行います。

＜ロボプロのAIが冷静に判断した一例＞

コロナショック

2020年2月末以降、「コロナ・ショック」と呼ばれる株価の暴落がありましたが、ROBOPROは事前に危機を察知し債券の比率を高める対応を行いました。

2020年秋頃、新型コロナウィルスのワクチン開発や普及への期待感から景気回復が見込まれました。ROBOPROはその景気回復を予測し、株式の比率を高め効率的にリターンを獲得しました。

強み③：年月が経つにつれて精度が向上

市場動向は日々変わるので、定期的に動向を分析する必要があります。

ROBOPROのAIは、市場の傾向や変動要因の分析・学習を定期的に行うため、年月の経過に合わせてさらなる精度の向上が期待されます。

特徴を生かしたリバランス

リバランスとは、分散投資するポートフォリオ運用において、資産の再配分することをいいます。ロボプロは、先読みによる分析を生かして、毎月のリバランスを行います。この点は、一般的なロボアドとは異なる、ロボプロの大きな強みの一つです。

一般的なロボアドバイザーはお客様のリスク許容度に応じて、コースの中からポートフォリオを提案します。そして一度提案された投資配分は、運用コースを変更しない限り大幅な調整はされにくい設計となっています。

ROBOPROは、AIを活用し金融市場を細かく先読みして定期的に投資配分を調整します。リスクとリターンのバランスを取りながら、資産拡大を積極的に狙っていきます。

ロボプロのポートフォリオは、毎月変わります。

リバランスをしなかった場合

ロボプロは利益を拡大を狙いに行くためにリバランスを行いますが、もしリバランスを行わないと、どのくらい利益の差があるのかを公表されています

ロボプロは利益を拡大を狙いに行くためにリバランスを行いますが、もしリバランスを行わないと、どのくらい利益の差があるのかを公表されています

＜2020年1月15日～2023年6月30日の資産評価額の変動率＞

深緑の線：ポートフォリオの変更を行う（ROBOPRO）
薄緑の線：2020年1月15日のポートフォリオのまま

深緑の線：ポートフォリオの変更を行う（ROBOPRO）
薄緑の線：2020年1月15日のポートフォリオのまま

期間中一切投資配分を変更しない場合と、期間中に投資配分の変更をおこなったROBOPROと比較して、約17.93%の差が生まれました。利益を増やすためにもリバランスは重要であることがわかります。

期間中一切投資配分を変更しない場合と、期間中に投資配分の変更をおこなったROBOPROと比較して、約17.93%の差が生まれました。

利益を増やすためにもリバランスは重要であることがわかります。

リバランスにかかる手数料

リバランスをすることで評価額に約17.93％の差が生まれましたが、本来リバランスするには取引手数料などがかかります。実際に、先ほどのグラフと同様の運用をするためには、取引手数料などを払わなければいけませんが、ご自身でロボプロと同じ運用をするためには手数料が2.1％もかかります。

リバランスをすることで評価額に約17.93％の差が生まれましたが、本来リバランスするには取引手数料などがかかります。

実際に、先ほどのグラフと同様の運用をするためには、取引手数料などを払わなければいけませんが、ご自身でロボプロと同じ運用をするためには手数料が2.1％もかかります。

20年1月15日～23年6月末までのROBOPROの投資配分変更の実績をもとに、同じリバランスをご自身で売買した場合の取引手数料は年間約2.1%となりました。

ロボプロは年率1.1％の手数料のみしかかからず、売買にかかる費用は無料となっています。

リバランスで資産が増えるなら、1.1％の手数料も割安と言えるでしょう！

まとめ

ロボプロのリバランスは、一般的なロボアドとは異なるロボプロの大きな強みです。自分でやれば「手間も時間もお金も掛かる」ところ、ロボプロを使えば1.1％の手数料だけで全てを行ってくれます。

私の運用している3社のロボアドの中で、損益率は平均より低いのが現状です。しかし、現在ではアクティブにリバランスを行って利益率も上がってきています。私は、月日を重ねるごとに制度を増していくロボプロのAIの今後に期待しています。