【ロボアドでNISAを使おう】投信工房でNISA口座を開設する方法

2024年7月17日

ロボアドのアドバイス型である松井証券の『投信工房』は、手数料が無料で信託報酬が最大0.16％です。100円から投資信託を始めることもでき、投資初心者でも始めやすい仕様になっています。

そして、2023年12月にロボアドでもNISAが利用できるようになり、より一層使いやすいロボアドに進化しました。今回の記事では、投信工房で使えるNISAの解説や、NISAの始め方などを解説していきます。

投信工房を知りたい方はこちら

【投資のトリセツ】ロボアドが無料で使える松井証券の『投信工房』解説まとめページ投信工房は、松井証券が運営している資が初めてという方でも手軽に投資を始めることができるアドバイス型のロボアドです。このページでは、投信工房の解説記事を取りまとめたページとなっています。

投信工房（松井証券）のサービスサイト（https://www.matsui.co.jp/fund/roboadvisor/toushin-koubou）を参照して、解説記事を執筆させていただいてます。ご承知おきください。

NISAとは

NISAとは、日本で個人投資家向けに設けられた少額投資非課税制度です。金融商品を売却して得た利益や配当に対して約20%の税金がかかります。しかし、NISA口座で投資した金融商品から得られる利益は非課税になります。

NISAの遍歴
　2014年　一般NISA開始
　2016年　ジュニアNISA開始
　2018年　つみたてNISA開始
　2024年　新NISA開始

現在の新NISAでは最大1,800万円分が非課税対象となりますので、投資をする方はぜひ活用したい制度となっております。

	積立投資枠	成長投資枠
非課税保有期間	無制限	無制限
年間投資額	120万円	240万円
非課税保有限度額	1,800万円
投資対象商品	長期積立・分散投資に適した一定の投資信託	上場株式・投資信託等

	積立投資枠	成長投資枠
非課税保有期間	無制限	無制限
年間投資額	120万円	240万円
非課税保有限度額	1,800万円
投資対象商品	長期積立・分散投資に適した一定の投資信託	上場株式・投資信託等

NISAが使える投信工房

全てのロボアドでNISAが使えるわけではありません。

私の使っている『投信工房』『ウェルスナビ』ではNISAが活用できますが、『ロボプロ』では使えません。

NISAが使えるかどうかは、ロボアドを選ぶ際に重要なポイントの一つです。

サービス名	NISA
投信工房	使える
ウェルスナビ	使える
ロボプロ	使えない

成長投資コース

投信工房では元々NISAが使えませんでしたが、2023年12月に「成長投資コース」が新設され、NISAが利用できるようになりました。成長投資コースは、リスク許容度別に5種類のポートフォリオに分けられます。

8つの質問に答えることでリスク許容度を調べてくれて、リスク許容度に合ったポートフォリオを提案してくれます。

リスク許容度	期待リターン	推計リスク	信託報酬
リスク許容度1：安定型	3.6%	6.6%	0.1519％
リスク許容度2：やや安定型	4.6%	8.7%	0.1515%
リスク許容度3：バランス型	5.4%	10.9%	0.1519%
リスク許容度4：やや積極型	6.1%	12.8%	0.1518%
リスク許容度5：積極型	7.0%	15.1%	0.1508％

リスク許容度別比較表

リスク許容度	期待リターン	推計リスク	信託報酬
リスク許容度1	3.6％	6.6％	0.1519％
リスク許容度2	4.6％	8.7％	0.1515%
リスク許容度3	5.4％	10.9％	0.1519%
リスク許容度4	6.1％	12.8％	0.1518%
リスク許容度5	7.0％	15.1％	0.1508％

運用コース＆リスク許容度比較表

松井証券口座とNISA口座

NISA口座を利用すると、利益に対する約20％の税金が非課税となります。
仮に、松井証券の個人口座とNISA口座を使った場合の資産の比較を行います。
※条件は、リスク許容度5のシミュレーション結果の数値を使います。

比較条件
　リスク許容度5：積極型
　投資金額：100万円
　投資年数：10年
　評価額365万円（かなり良い）

個人口座とNISA口座の比較結果

景気がかなり良く、10年間で100万円が365万円になった場合の評価額です。この365万円を全て売却した場合、個人口座であれば、利益に対して53万円の税金がかかるのに対して、NISA口座であれば53万円の税金が全額非課税になります。

景気がかなり良く、10年間で100万円が365万円になった場合の評価額です。

この365万円を全て売却した場合、個人口座であれば、利益に対して53万円の税金がかかるのに対して、NISA口座であれば53万円の税金が全額非課税になります。

	評価額	元本	利益額	納税額	受取額
個人口座	365万円	100万円	265万円	53万円	312万円
NISA口座	365万円	100万円	265万円	0円	365万円

	評価額	利益額	納税額	受取額
個人口座	365万円	265万円	53万円	312万円
NISA 口座	365万円	265万円	0円	365万円

個人口座：受取額312万円
NISA口座：受取額365万円

使っている口座の違いで、受取額が53万円も変わってきます！！
NISA口座は一人一つしか開設できませんので、別のところでNISA口座を使っている場合は、どこでNISA口座を使うかを選ぶ必要があります。もしNISA口座を作っていない方であれば、ぜひNISA口座を開設してロボアドを使いましょう。

NISA口座開設

NISA口座を開設するには、まず松井証券口座の開設が必要です。松井証券の口座とNISA口座は、同時に申し込みが可能です。※他社でNISA口座を開設している方は、金融機関変更の手続きが必要です。

口座の開設状況を3パターンに分けて、解説していきます。

・松井証券口座、NISA口座どちらも開設していない
・松井証券口座はもっているが、NISA口座は開設していない
・松井証券口座はもっているが、他社でNISA口座を開設している

松井証券口座、NISA口座どちらも開設していない

松井証券の口座に関しては、オンラインで申し込むことで最短3日で取引を開始できます。NISA口座は、税務署への申請のため手続きに少々時間がかかります。

＜オンラインの場合＞

01.開設申込み: Web上で個人情報や必要情報の入力
02.本人確認写真の撮影: マイナンバーカード、運転免許証、自撮り撮影が必要です
03.審査待ち: 手続き完了メールを待つ

18歳以下の方は、オンラインでの申し込みが出来ません。
【郵送での申込み】申込書を取り寄せて松井証券から届いた申込書を、記載し郵送することで申し込むことが出来ます。

入力項目について

申し込み時の入力項目は、大きく分けてメールアドレス、個人情報、職業情報、投資情報を入力します。

メールアドレスを入力

メールアドレスを入力することで、口座開設用のURLが届きます。

個人情報を入力

＜入力項目＞
・氏名
・生年月日
・住所
・電話番号

職業情報の入力

＜入力項目＞
・職業
・会社名
・所属部署/役職名
　※ない場合は「なし」と入力
・業務内容
・所在地
・勤務先電話番号
・内部者情報
・連絡先の優先順位

投資情報の入力

＜入力項目＞
・MATSUI　Bankの口座開設の有無
・特定口座開設の申し込み
・投資目的
・年収/金融資産
・投資資金の内容
・投資経験
・口座開設の動機
・同時に開設する口座の申し込み
⇒ここでNISA口座の開設を申し込んでください

まずは松井証券の個人口座を開設する

口座開設はこちら

松井証券口座はもっているが、NISA口座は開設していない

松井証券のお客様サイトにて、申し込み手続きだけでNISA口座を開設することが出来ます。

＜NISA口座開設の流れ＞

01.「NISA口座開設申込書」を請求: ・お客様サイトにログインして、上のタブから【口座管理】をクリック
・左側の【各種口座開設状況】をクリックして、NISA口座の【開設する】を選択
・内容を確認して【次へ】をクリックして、登録されている住所に問題が無ければ【申込する】をクリック
02.書類を受け取ったら、本人確認書類を添えて書類を返送: ・書類受取後、マイナンパ―カードなどと一緒に税務署にNISA口座の開設申請を行います。