【投信工房のポートフォリオ】提案されたポートフォリオで損益率24％達成！

投信工房は、5種類のポートフォリオを提案してくれるアドバイス型のロボアドです。ロボアドの利用料は無料で、ロボアドの提案してくれたポートフォリオに合わせて買うだけで資産運用ができます。

積立設定を行うことで、ポートフォリオに合わせて自動で買い増ししてくれます。私も最初の初期設定を行ってから、2年ほどほったらかしで設定を変えていません。それでも、2024年6月で損益率24％を達成しています。

今回の記事では、投信工房が提案してくれるポートフォリオを確認していきます。

投信工房（松井証券）のサービスサイト（https://www.matsui.co.jp/fund/roboadvisor/toushin-koubou）を参照して、解説記事を執筆させていただいてます。ご承知おきください。

成長投資コース

投信工房のポートフォリオは、リスク許容度別に5種類あります。

※運用コース「分散投資コース」もありますが、新規で利用することが出来ないため、今回は省略いたします。

投資成長コースの信託報酬（コスト）は、ほとんど変わりません。期待リターンと推計リスクでポートフォリオを選ぶことになります。投信工房では、8つの質問に答えるだけで、あなたに合うポートフォリオを提案してくれます。

投資成長コースの信託報酬（コスト）は、ほとんど変わりません。期待リターンと推計リスクでポートフォリオを選ぶことになります。

投信工房では、8つの質問に答えるだけで、あなたに合うポートフォリオを提案してくれます。

8つの質問
　・年齢
　・資産運用の目的
　・年収
　・投資経験
　・金融知識
　・損失時の対応
　・投資方針
　・積立投資

8つの質問に答えることで、リスク許容度を教えてくれて該当するポートフォリオを提案してくれます。（自分でポートフォリオを選択することも出来ます）

リスク許容度別シミュレーション

一年間のシミュレーション

リスク許容度別に、該当ポートフォリオで「過去一年間で100万円を投資していた場合」と「これからの一年間で100万円を投資した場合」のシミュレーショングラフです。

リスク許容度5は、かなり良い場合は132万円になるのに対して、かなり悪い場面は82万円になる。この、かなり悪い場合の金額に耐えられるかが、あなたのリスク許容度になります。

リスク許容度1：『安定型』

資産クラス	比率	信託報酬(税込)
国内株式	9%	0.14300%
先進国株式	15%	0.09889%
新興国株式	5%	0.15180%
国内債券	22%	0.13200%
先進国債券	40%	0.15400%
新興国債券	3%	0.24200%
国内リート	1%	0.18700%
海外リート	3%	0.22000%
コモディティ	2%	0.50850%

シミュレーション

＜過去＞2023年7月から1年間100万円投資をしていたら、118万円になっていた。
＜未来＞2024年7月から1年間100万円投資をしたら、104万円(標準)になっている可能性がある。

リスク許容度2：『やや安定型』

資産クラス	比率	信託報酬(税込)
国内株式	13%	0.14300%
先進国株式	21%	0.09889%
新興国株式	6%	0.15180%
国内債券	15%	0.13200%
先進国債券	33%	0.15400%
新興国債券	4%	0.24200%
国内リート	2%	0.18700%
海外リート	4%	0.22000%
コモディティ	2%	0.50850%

シミュレーション

＜過去＞2023年7月から1年間100万円投資をしていたら、121万円になっていた。
＜未来＞2024年7月から1年間100万円投資をしたら、105万円(標準)になっている可能性がある。

リスク許容度3：『バランス型』

資産クラス	比率	信託報酬(税込)
国内株式	17%	0.14300%
先進国株式	26%	0.09889%
新興国株式	7%	0.15180%
国内債券	11%	0.13200%
先進国債券	23%	0.15400%
新興国債券	6%	0.24200%
国内リート	3%	0.18700%
海外リート	5%	0.22000%
コモディティ	2%	0.50850%

シミュレーション

＜過去＞2023年7月から1年間100万円投資をしていたら、124万円になっていた。
＜未来＞2024年7月から1年間100万円投資をしたら、105万円(標準)になっている可能性がある。

リスク許容度4：『やや積極型』

資産クラス	比率	信託報酬(税込)
国内株式	19%	0.14300%
先進国株式	31%	0.09889%
新興国株式	8%	0.15180%
国内債券	8%	0.13200%
先進国債券	15%	0.15400%
新興国債券	7%	0.24200%
国内リート	3%	0.18700%
海外リート	7%	0.22000%
コモディティ	2%	0.50850%

シミュレーション

＜過去＞2023年7月から1年間100万円投資をしていたら、126万円になっていた。
＜未来＞2024年7月から1年間100万円投資をしたら、106万円(標準)になっている可能性がある。

リスク許容度5：『積極型』

資産クラス	比率	信託報酬(税込)
国内株式	23%	0.14300%
先進国株式	37%	0.09889%
新興国株式	9%	0.15180%
国内債券	4%	0.13200%
先進国債券	5%	0.15400%
新興国債券	8%	0.24200%
国内リート	4%	0.18700%
海外リート	8%	0.22000%
コモディティ	2%	0.50850%

シミュレーション

＜過去＞2023年7月から1年間100万円投資をしていたら、129万円になっていた。
＜未来＞2024年7月から1年間100万円投資をしたら、107万円(標準)になっている可能性がある。

10年後の将来シミュレーション

リスク許容度別に10年後の将来シミュレーションをまとめました。もし、景気がかなり悪かった場合は、リスク許容度1以外は元本を割ることになります。しかし、かなり良かった場合は、リスク許容度5に比べて172万円の差が生まれます。

リスク許容度別に10年後の将来シミュレーションをまとめました。もし、景気がかなり悪かった場合は、リスク許容度1以外は元本を割ることになります。

しかし、かなり良かった場合は、リスク許容度5に比べて172万円の差が生まれます。

投資期間が長くなればリスクも少なくなり、元本割れの可能性も低くなります。20年、30年といった長期投資を行えば、リスクは限りなくゼロに近づきます。リスク許容度は高めに設定して長期間で投資を続けることを心がけましょう。

まとめ

私の投信工房は、1年目が損益率6％増、2年目が21％増でした。何度か元本割れすることもありましたが、2024年6月現在で損益率24％となりました。

ロボアドが、ポートフォリオを提案してくれるので、積立の設定をするだけで後はほったらかしです。

もし、ロボアドが気になってきた方は、私のロボアドの実績を見てみてください。リアルな投資結果を載せていますので、参考になるかと思います。ぜひ一緒にロボアド投資をするのを楽しみにしています。