2年前、私はこんな悩みを抱えてました
てるとし投資を始めたいけど、何から勉強すればいいかわからない！
ネットの情報も多すぎて、どれから見ればいいの？
同じ悩みを感じている方はいらっしゃいますか？
ぶっちゃけ、情報が多すぎて勉強する気が無くなりませんか？
私は社会人9年目のてるとしと申します。今年で31歳になります。投資を始めて今年で2年目になりました。
趣味は読書やゲーム、YouTube鑑賞です。休日は徹夜でゲームをすることもあります！
このブログでは、私の投資経験や学びを共有していきます。初心者の方でもわかりやすい情報を提供できるよう心がけていますので、ぜひ見ていってください。
投資のトリセツでは、投資を始めてみたい！と思えるように分かりやすく簡潔に伝えていきます。投資入門ガイドでは、これだけは覚えておいた方がいい内容を4つのパートに分けて解説しています。
今回の記事では、「投資がそもそも何なのか」という基礎の基礎を解説していきます。
一般的に投資はネガティブで難しいイメージがあるかと思いますが、そこまで難しいものでもありません。
STEP.1の基礎編を読むことで、
を理解し、『投資が気になってきた』と思えてもらえると幸いです。
私と同じような悩みを持った方々が、投資を始める第一歩を踏み出せるように一緒に頑張っていきましょう！
そもそも投資って何？
投資とは、文字通り『資産を投じる』ことです。
自分の将来のお金を増やすために、自己資金を投じる行為です。
皆様も親御さんから「投資」してもらっていたんですよ！
親御さんは資産を投じて、皆様の成長というリターンを期待するのです。
これから始める投資は「金融商品に投資する」ことで、資産を投じて資産の増加というリターンを期待することです。身近な例えだと、銀行でお金を預けて利息をもらう感覚に近いですね！
具体的には、株式、債券、不動産などの金融商品に資金を投入することを指します。
あなたの生活を豊かにするために、これからは自分自身に投資をして行きましょう。
お金に働いてもらう
「自分の代わりにロボットが働いてくれないかな？」と思ったことはありませんか？
投資とは、ロボットの代わりにお金に働いてもらうことと同じです。
寝ている間にお金を稼いでくれたらめちゃくちゃいいですよね。
- 働くロボット（お金）は、高い給料をもたらすが故障しやすい
- 働かないロボット（お金）は、壊れませんが給料も低い
ロボット（お金）なので、故障したら修理しなければなりません。
壊れやすいロボットだといつ壊れるか分からないのでドキドキしますよね？投資ではロボットの修理費がリスクと考えてみてください。投資初心者は可能な限り、リスクが低いロボットを選ぶことをおすすめします。
投資を行う目的
何のために投資をするの？
あなたは
何のために
いつまでに
いくらほしい という目標はありますか？
投資を始める前に、あなたの目標を明確にすることが大切です！
人それぞれ目標は異なりますが、以下に具体的な例を示します。
| A助さん | B子さん |
|---|---|
| 目標： 20年後の自分の老後の為に、2,000万円を貯めたい 投資額：5万円/月 元本：1,200万円（不足額800万円） | 目標： 10年後の息子の大学入学の為に、500万円を貯めたい 投資額：3万円/月 元本：330万円（不足額170万円） |
人それぞれ自分の目標に合わせて、資産運用をすることが重要です。A助さん・B子さんは、共にお金を貯めるだけでは目標金額に届きません。不足分については、投資を行い資産運用することで「お金」に稼いでもらう必要があります。目標が明確であれば、リスクやリターンを考慮しながら適切な資産運用を選択することができるようになります。
目標を立てるためにも、何のために投資を始めるのか考えてみてください。
資産運用を始めよう
資産運用が重要な理由
資産運用とは、自分の持っているお金を別の金融商品に変え、効果的にお金が増える状態にすることを指します。
投資は資産運用をするための手段の一つとなります。
- 金融資産の価値が上がる可能性がある
資産運用は、銀行預金だけでなく、株式、債券、不動産、外国為替などの金融商品に投資することで、将来的に増加させる機会を得ることです。これにより、資産の価値が上昇させることを目的とします。
- 銀行の預金では低金利でお金がほとんど増えない
日本の預金金利は非常に低く、預金でお金を増やすことは難しいです。預金ではなく資産運用を行うことで、より高いリターンを得ることができます。
- インフレが進むとお金の価値が相対的に目減りするから
インフレーション（物価の上昇）が起こると、お金の価値が相対的に下がります。預金だけではインフレに対抗できません。資産運用を通じて、インフレに強い運用を考えましょう。
資産運用は個人の経済的な安定と将来の目標達成に向けて重要なステップとなります。
適切なリスク管理と計画的な運用を行い、資産を増やすために工夫していきましょう。
基礎編 まとめ
- 投資とは「資産を投じること」
投資は、将来のお金を増やすために自己資金を投じる行為です。株式、債券、不動産、金融商品などに資金を投入します。
- 楽をするためにお金に働いてもらう
投資は、自分の代わりにお金に働いてもらうことです。リスクとリターンのバランスを考慮しながら、適切な投資戦略を選びましょう。
- 投資は、自分の目標達成のために行う
何のために投資を始めたいのか、目標を考えてみてください。リスクを理解しつつ、目標達成に向けて投資を進めましょう。
- 目標に基づいて資産運用をしよう
皆様の目標達成のために、投資を含めた資産運用を始めましょう。仮に現状維持が目標だったとしても、預金しているだけではインフレの影響でマイナスになるかもしれません。預金と投資を組み合わせて資産を成長させましょう。
投資はリスクがあると言われますが、投資はギャンブルではありません。正しく運用すれば、ほとんどの人が資産を増やすことができます。最初は不安なことが多いと思いますが、一緒に学んでスタートしましょう。
次はSTEP2で、投資のリスクについて解説します。お楽しみに！