ロボアドサービスで日本一になるのは、それ相応の理由があります。
国内でNo.1のロボアドバイザー利用者を誇るウェルスナビは、全自動で簡単に投資ができるようにすることで誰でも投資を始められるようになりました。ちなみに、私も最初に始めた投資はウェルスナビでした。
なぜウェルスナビが国内で人気なのか、サービス内容を徹底的に見ていきたいと思います！
ウェルスナビのサービスサイト（https://www.wealthnavi.com）を参照して、解説記事を執筆しています。
ウェルスナビ株式会社の情報
『ウェルスナビ』は、ウェルスナビ株式会社が提供する
働く世代を中心に日本で最も利用者が多い
ロボアドバイザーサービスです
『ウェルスナビ』は、ウェルスナビ株式会社が
提供する働く世代を中心に日本で最も利用者が多い
ロボアドバイザーサービスです
| 運営会社 | ウェルスナビ株式会社 |
|---|---|
| 設立 | 2015年4月28日 |
| 資本金 | 119億1,944万1,767円 |
| 運営会社サイト | https://corp.wealthnavi.com |
| サービスサイト | https://www.wealthnavi.com |
| 投資タイプ | 投資一任型 |
| 手数料 | 年率1.1％ |
| 最低投資金額 | １万円 |
ウェルスナビの強み
ウェルスナビには、誰でも投資が始めやすくなる様な3つの強みがあります。
＜ウェルスナビの強み＞
・全自動でおまかせできる
・リスクを抑えて運用できる
・NISAも自動で活用できる
強み①：全自動でおまかせできる
ウェルスナビは、金融商品の売買や保有資産のバランス調整など、難しいことは全てロボアドにお任せすることができます。従来の資産運用は、金融商品の選定から税金の最適化まで一人で行わなければいけませんでした。
しかし、ウェルスナビはその従来のプロセスをすべて自動化することができるようになりました。
ウェルスナビは、金融商品の売買や保有資産のバランス調整など、難しいことは全てロボアドにお任せすることができます。
従来の資産運用は、金融商品の選定から税金の最適化まで一人で行わなければいけませんでした。
しかし、ウェルスナビはその従来のプロセスをすべて自動化することができるようになりました。
1.金融商品の選定
2.発注
3.積立
4.リバランス
5.税金最適化
ロボアドはこの面倒な工程をすべてやってくれます！
ロボアドはこの面倒な工程を
すべてやってくれます！
強み②：リスクを抑えて運用できる
6つの質問に答えるだけで、その人に応じた最適な運用プランと資産運用のシミュレーションを提案してくれます。運用を始めた後も、資産運用に大切な「長期投資・積立投資・分散投資」を自動で行います。
6つの質問に答えるだけで、その人に応じた最適な運用プランとシミュレーションを提案してくれます。運用を始めた後も、「長期投資・積立投資・分散投資」を自動で行います。
運用している中で目標資産から逸脱してしまった場合に、ポートフォリオを元に戻す『リバランス』機能があります。ウェルスナビでは、リバランスを定期的に行うことで投資リスクを抑えてくれます。
運用している中で目標資産から逸脱してしまった場合に、ポートフォリオを元に戻す『リバランス』機能があります。ウェルスナビでは、リバランスを定期的に行うことで投資リスクを抑えてくれます。
強み③：NISAも自動で活用できる
ウェルスナビは『おまかせNISA』にお申込みすることで、新NISAを利用することが可能となります。おまかせNISAは、おトクな非課税制度だけではなく、ウェルスナビの手数料を下げることも出来る超優秀な制度です！
てるとしが思うウェルスナビの強み
上記の3点はウェルスナビの強みですが、これ以外にもウェルスナビにはネームバリューが高いことが強みと言えるでしょう。「ロボアド」を調べると必ずと言っていいほどウェルスナビの名前があがります。
投資はネガティブイメージが強いので、利用者数が多い事で『みんなが使っているから安全』という心理が強く働くのでしょう。
もちろん、ロボアドの先駆者だからと言って、日本一になれるわけではありません。サービスが悪ければ必ず企業は衰退していきます。ウェルスナビは長年実績を残し続け、利用者が満足するサービスを提供続けてきたからこそ、日本一になっているのでしょう。
もちろん、ロボアドの先駆者だからと言って、日本一になれるわけではありません。サービスが悪ければ必ず企業は衰退していきます。
ウェルスナビは長年実績を残し続け、利用者が満足するサービスを提供続けてきたからこそ、日本一になっているのでしょう。
サービスの特徴
投資対象
投資対象は、世界約50カ国・約1万2,000銘柄に分散して投資します。投資先は株式だけではなく、債券や不動産、金にも分散投資をしています。
・米国株
・日欧株
・新興国株
・債券
・金
・不動産
・米国株
・日欧株
・新興国株
・債券
・金
・不動産
リバランス
リバランスとは、ポートフォリオを最適な状態に保つために金融資産の売買を行い全体のバランスを調整することです。ウェルスナビでは、購入時のタイミング、半年に一度のタイミング、市場が荒れてバランスが崩れたタイミングにリバランスを行います。
リバランスとは、ポートフォリオを最適な状態に保つために金融資産の売買を行い全体のバランスを調整することです。
ウェルスナビでは、
①購入時のタイミング
②半年に一度のタイミング
③市場が荒れてバランスが崩れたタイミング
にリバランスを行います。
ウェルスナビの3つのリバランス
積立時や追加入金時の
リバランス
半年に一度の
リバランス
バランスが崩れた時の
臨時リバランス
最適ポートフォリオ
リスクを抑えながらリターンを最大化できるよう、一人ひとりに合った「最適ポートフォリオ」をご提供しています。お客様のリスク許容度によって、最適ポートフォリオは5種類に分かれます。
てるとしは、「リスク許容度5」で運用しています
NISA対応
ロボアドには非課税制度のNISAが使えないものが数多くあります。そんな中、ウェルスナビは新NISAを活用してロボアドをすることが可能です。新NISAを活用することで、利益にかかる約20％（所得税15%＋復興特別所得税0.315%＋住民税5％）の税金を非課税にすることができます。
ロボアドには非課税制度のNISAが使えないものが数多くあります。そんな中、ウェルスナビは新NISAを活用してロボアドをすることが可能です。
新NISAを活用することで、利益にかかる約20％（所得税15%＋復興特別所得税0.315%＋住民税5％）の税金を非課税にすることができます。
新NISAを活用することで、ウェルスナビの手数料を下げることも出来ます。
ウェルスナビの実績
ウェルスナビ利用者全体の損益状況
初めて1年目は相場によってマイナスになることが多く利用者の28％がマイナスになっています。私も、最初の1年はマイナスになる月が2度ありました。
しかし、2年目の利用者になるとマイナスになる方は全体の6％しかいません。5年目には91％の利用者が20％以上の利益を出しています。
長期で運用することで資産がプラスに転じていきますので、焦らず積み立てることが重要です。
初めて1年目は相場によってマイナスになることが多く利用者の28％がマイナスになっています。
しかし、2年目の利用者になるとマイナスになる方は全体の6％しかいません。長期で運用することで資産がプラスに転じていきますので、焦らず積み立てることが重要です。
てるとしの運用実績
私は3つのロボアドを利用していますが、ウェルスナビが最も高いパフォーマンスを残しています。設定についても、初期に質問に答えただけで、それ以降は操作は行っておりません。ほったらかしでも約30万円を稼いできてくれたのは、優秀と言えるでしょう。
評価額：1,309,335円
投資額：1,040,000円
損益額：+269,335円
損益率： +25.9％
2022/08時点
評価額：1,309,335円
投資額：1,040,000円
損益額：+269,335円
損益率： +25.9％
2022/08時点
他の記事でも、てるとしのウェルスナビの投資実績も載せていますので、そちらもご確認ください。
預かり資産と運用者数
ウェルスナビは働く世代を中心に
多くの方に選ばれています！
1.2兆円突破
39万人利用中
利用者の声
サービスサイトにて、利用者のインタビュー内容が記載されています。
投資を始める時は、みな同じような悩みや不安を抱えています。ロボアドを利用することで、悩みを解決できた方達がインタビューに答えていますので、ぜひご覧になってみてください。
ウェルスナビのコスト
ロボアド手数料を含む総コスト
ウェルスナビのコストは明瞭会計となっており、預かり資産の年率1.1％となっています。それ以上かかるコストはありません。
年率1.1％
無し
無し
長期割
ウェルスナビでは、長期で利用することで手数料を下げることができます。
投資額が50万円を超えている場合
50万円以上なら0.01％ずつ
200万円以上なら0.02％ずつ
最大0.9％（税込0.99％）まで
手数料を割引されます
積立設定をして放っておけば勝手に割引がきいてくれますので、できるだけ早く長期割の基準金額の50万円を目指しましょう！
NISA活用による手数料削減
新NISAの口座を利用することで、節税対策もさることながら手数料も割引されます。新NISAの投資枠によって手数料がかかる枠とかからない枠があります。2つの枠の全体の手数料は年率0.63～0.67％になります。
投資の0.3はとても大きいです。これからロボアドを始める方は、新NISAを必ず活用しましょう！
新NISAの口座を利用することで、節税対策もさることながら手数料も割引されます。
新NISAの投資枠によって手数料がかかる枠とかからない枠があります。2つの枠の全体の手数料は年率0.63～0.67％になります。
投資の0.3はとても大きいです。これからロボアドを始める方は、新NISAを必ず活用しましょう！
入金設定
入金できる金額について
1万円～/月
1万円
1万円
1万円～/月
最低投資額は1万円となっており、お手軽で初心者にとって始めやすい金額設定です。私が投資を始めた頃は、最低投資額が10万円からスタートでしたが、多くのユーザー始めやすいように最低金額を引き下げたようです。
入金方法
入金方法は３つの方法があり、リアルタイムで入金が反映する「クイック入金」や、自動で引き落とされる「自動積立」という方法などがあります。
| ポイント | 手数料 | 反映 | |
|---|---|---|---|
| クイック入金 | ネットで簡単申し込み | 無料 | リアルタイム |
| 自動積立 | 無料 | 3営業日後 | |
| 振込での入金 | 国内の金融機関であればOK | お客様負担 | 最短当日 |
おすすめサービス
おすすめサービス
ウェルスナビでは様々な企業と提携を組むことで、優遇プログラムやマイル・ポイントがたまるなどのサービスがあります。
＜提携サービスの一例＞
- WealthNavi for ANA
資産運用の開始や資産評価額に応じて、マイルがたまります。
- WealthNavi for AEON CARD
イオンカードによるクレカ積立額に応じて、WAON POINTがたまります。
- WealthNavi for 横浜銀行
横浜銀行に口座をお持ちのお客様は振込手数料無料で証券口座への入金が可能です。
イベント・キャンペーン
ウェルスナビは、定期的にプレゼントキャンペーンを行っています。エントリーはワンクリックで行えるため、チェックしておいた方がいいでしょう。
キャンペーン期間中に1万円以上ご入金した方に
合計額に応じて抽選で最大5万円をプレゼント
ウェルスナビ申込みの流れ
口座開設申込み
Webからウェルスナビの口座開設を行うことができます。本人確認書類などを用意することで、申し込みはオンラインで完結します。早ければ最短2営業日でウェルスナビをスタートできます。
- 運転免許証+通知カード または マイナンバーカード
- 銀行の口座番号
＜ウェルスナビを始める為の3ステップ＞
- 運用プランを無料診断（最短1分）
- Webから口座開設の申し込み（最短3分）
- ご入金で資産運用開始（最短2営業日）
クイック本人確認
WealthNaviアプリを使えば簡単に本人確認を行うことができます。スマートフォンのみで本人確認が完了するので、簡易書留を受け取る必要がありません。最短で翌営業日から資産運用が始められます。
WealthNaviアプリを使えば簡単に本人確認を行うことができます。スマートフォンのみで本人確認が完了するので、簡易書留を受け取る必要がありません。
最短で翌営業日から資産運用が始められます。
顔写真と確認書類の写真を送るだけ！
私もこれで申し込みしました。
まとめ
- 初心者でも始めやすい環境ができている
誰でも始めやすいように、全自動で投資ができます。積立設定をすれば、ほったらかしも可能です。
- 不安な時は周りの声や実績をみてみよう
公式サイトにウェルスナビ利用者のインタビューが載っています。ぜひ実際の声を聞いてみましょう！
- 新NISAを存分に活用しよう
投資にとって税金や手数料は大きいものです、使わないのはもったいない。必ず利用しましょう！
- 初心者でも始めやすい環境ができている
誰でも始めやすいように、全自動で投資ができます。積立設定をすれば、ほったらかしも可能です。
- 不安な時は周りの声や実績をみてみよう
公式サイトにウェルスナビ利用者のインタビューが載っています。ぜひ実際の声を聞いてみましょう！
- 新NISAを存分に活用しよう
投資にとって税金や手数料は大きいものです、使わないのはもったいない。必ず利用しましょう！
ウェルスナビで投資を始めて2年が経ちますが一番結果を出してくれています。やはり、投資対象は結果を出すことが重要です。
基本的に「投資一任型」のロボアドのほとんどが、全自動になっています。では、どこで評価して差別をするかというと、いくら私益を出してくれたかで判断することが多いです。
現時点で、30％近い利益率を出してくれたウェルスナビに文句はありません。いずれ発生するであろう株式市場の暴落時に、他のロボアドに比べてどの程度耐えてくれるかが、ウェルスナビに期待しているポイントです。
