ウェルスナビを始めて2年2ヶ月が経ちましたが、今月の下落幅は大きく7％下がりました！
7月は、先月から比べて損益額－61,345円、損益率－7.25％も下がりました。
先月に比べてドル円が10円ほど下がったので、その影響が大きいです。
ロボアドに少しでも興味のある方は、私の実績記事をみて『ロボアド投資』を始めるきっかけになってくれれば嬉しいです。今回の記事では、てるとしが運用しているウェルスナビの26ヶ月目の運用実績を振り返ります。
ウェルスナビ（WealthNavi）とは
ウェルスナビ（WealthNavi）は、ウェルスナビ株式会社が提供する
日本のロボアドバイザーサービスです。
ウェルスナビ（WealthNavi）は、ウェルスナビ株式会社が提供する日本のロボアドバイザーサービスです。
| 運営会社 | ウェルスナビ株式会社 |
|---|---|
| 設立 | 2015年4月28日 |
| 資本金 | 119億1,944万1,767円 |
| 運営会社サイト | https://corp.wealthnavi.com |
| サービスサイト | https://www.wealthnavi.com |
| 投資タイプ | 投資一任型 |
| 手数料 | 年率1.1％ |
| 最低投資金額 | １万円 |
国内ロボアド利用者数No.1
働く世代を中心に2024年3月時点で39万人が利用しています。預かり資金も1.2兆円を突破しました。
新NISA対応
新NISA非対応のロボアドもある中で、ウェルスナビは対応可能なので非課税制度を活用できます。
ウェルスナビのサービス内容は、別の記事にて詳しく解説しています。ご興味のある方はぜひそちらもご覧ください。
ロボアドバイザーの実績比較
26ヶ月目は先月と大きく変わり円高の影響を大きく受けました。その結果、損益率が－7.25％も下げることとなりました。
ドル建てでは+1.43％と保有株価は成長しているので、為替の影響による下落でしたので長期的な視点で考えると7月は良かった月と言えるでしょう。
【ウェルスナビ】前月との比較
ウェルスナビ評価額
評価額：1,289,906円
投資額：1,030,000円
損益額：+259,906円
損益率：+25.23％
成長額/成長率
損益額：－61,345円down
損益率：－7.25％down
ウェルスナビ評価額
評価額：1,351,251円
投資額：1,020,000円
損益額：+311,251円
損益率：+32.48％
成長額/成長率
損益額:－61,345円down
損益率:－7.25％down
ウェルスナビ評価額
評価額:1,289,906円
投資額:1,030,000円
損益額:+259,906円
損益率:+25.23％
ウェルスナビ評価額
評価額:1,351,251円
投資額:1,020,000円
損益額:+311,251円
損益率:+32.48％
ウェルスナビ評価額画面
ポートフォリオ
評価額月間推移＜23年8月～24年7月＞
直近1年間では一番損益率を下げた月となりました！
ロボアド実績評価グラフ
| 年月 | 評価額 | 損益額 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 8月 | 683,854円 | 83,854円 | 13.98% |
| 9月 | 729,229円 | 69,229円 | 10.49% |
| 10月 | 770,496円 | 60,496円 | 8.52% |
| 11月 | 865,317円 | 105,317円 | 13.86% |
| 12月 | 912,645円 | 102,645円 | 12.67% |
| 1月 | 991,173円 | 131,173円 | 15.25% |
| 2月 | 1,093,950円 | 193,950円 | 21.55% |
| 3月 | 1,195,291円 | 235,291円 | 24.51% |
| 4月 | 1,236,706円 | 246,706円 | 24.92% |
| 5月 | 1,291,449円 | 281,449円 | 27.87％ |
| 6月 | 1,351,251円 | 331,251円 | 32.48％ |
| 7月 | 1,289,906円 | 259,906円 | 25.23％ |
通算成績＜22年6月～24年7月＞
2024年6月末はドル円160円で、7月末は150円とひと月で10円も円高となりましたので、評価額は大きく下げることとなりました。
ウェルスナビ実績評価グラフ
| 年月 | 評価額 | 損益額 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 22/06 | 140,568円 | 568円 | 0.41% |
| 22/09 | 279,376円 | -10,624円 | -3.66% |
| 22/12 | 357,802円 | -12,198円 | -3.3% |
| 23/03 | 443,981円 | 13,981円 | 3.25% |
| 23/06 | 585,183円 | 75,183円 | 14.74% |
| 23/09 | 729,229円 | 69,229円 | 10.49% |
| 23/12 | 912,465円 | 102,645円 | 12.67% |
| 24/03 | 1,195,291円 | 235,291円 | 24.51% |
| 24/06 | 1,351,251円 | 331,251円 | 32.48％ |
| 24/07 | 1,289,906円 | 259,906円 | 25.23％ |
ウェルスナビ実績比較 まとめ
今月は為替介入などの影響で、先月末に比べて10円も円高となりましたので、評価額を大きく下げる結果となりました。しかし、ドル建てでは1.43％のプラスとなっていますので、長期的な視点で考えると7月は良かった月と言えるでしょう。
今月の積立投資も1万円となりますが、8月はプラスに転じることを信じています。
今月は為替介入などの影響で、先月末に比べて10円も円高となりましたので、評価額を大きく下げる結果となりました。しかし、ドル建てでは1.43％のプラスとなっていますので、長期的な視点で考えると7月は良かった月と言えるでしょう。
今月の積立投資も1万円となりますが、8月はプラスに転じることを信じています。
ウェルスナビの他にも、FOLIOの「ROBOPRO」や、松井証券の「投信工房」のロボアドも利用していますので、ぜひそちらの実績もご覧ください！
