投資をこれから始める方はこんな不安があるのではないでしょうか?
・投資が上手くいかなかったらどうしよう?
・簡単に辞めることはできるかな?
初めて投資をする人は様々な不安があると思います。
実際「初月無料だけど、解約手続きはめんどくさい」と言った、ユーザーに優しくないサブスクリプションなどもありますよね。
ウェルスナビでは、積立設定の停止や出金の申請などは、ネット上で1分程度で行うことができます。解約も、名前や住所を記載した解約書類と本人確認書類を、ウェルスナビに送るだけで解約手続きが行えます。ウェルスナビは、始め方だけではなく辞め方も簡単です!
ウェルスナビでは、積立設定の停止や出金の申請などは、ネット上で1分程度で行うことができます。解約も、名前や住所を記載した解約書類と本人確認書類を、ウェルスナビに送るだけで解約手続きが行えます。
ウェルスナビは、始め方だけではなく辞め方も簡単です!
今回の記事では、『ウェルスナビ』のサービスの停止方法や解約方法を解説いたします。
ウェルスナビのサービスサイト(https://www.wealthnavi.com)を参照して、解説記事を執筆させていただいてます。ご承知おきください。
ウェルスナビの運用を停止する
自動積立の停止
自動積立は、ログイン後の画面で簡単に停止することが可能です。最短1分で自動積立を停止できます。
アプリ版で自動積立を停止するには
1.ホーム画面の下にある『積立』をクリック
2.『積立内容を変更する』をクリック
3.『自動積立の設定を解除する』をクリック
4.『解除する』をクリック
ブラウザ版で自動積立を停止するには
1.ホーム画面の上にある『積立』をクリック
2.『積立内容を変更する』をクリック
3.『自動積立の設定を解除する』をクリック
4.『解除する』をクリック
次回の引落分からの停止をご希望の場合、引落日の8営業日前までに解除の手続きをお済ませください。なお、この手続きが間に合わなかった場合は、次々回の引落分から停止となります。
ログインの方法がわからない方は、下記の記事からご確認ください!
出金する
出金申込みから、原則3営業日後(※)に出金時振込先口座に振り込まれます。こちらも、最短1分で簡単に申し込むことが可能です。
※日本の休日や米国市場の休場日が含まれる場合は、4営業日以降に振り込まれます。
アプリ版の出金方法
- ホーム画面の下にある『その他』をクリック
- 画面上部にある『出金』をクリック
- 『出金依頼をする』をクリック
- 全額出金する場合
『全額出金する』をチェックして、『出金内容を確認する』をクリック - 金額を指定して出金する場合
出金したい金額を入力して、『出金内容を確認する』をクリック
ブラウザ版の出金方法
- ホーム画面の上部にある『出金』をクリック
- 『出金依頼をする』をクリック
- 全額出金する場合
『全額出金する』をチェックして、『出金内容を確認する』をクリック - 金額を指定して出金する場合
出金したい金額を入力して、『出金内容を確認する』をクリック
サービスを解約する
ウェルスナビの解約
ウェルスナビを解約するには、原則として書面の提出が必要です。一度も入金したことがない方は書面による手続きが不要な場合もあります。
書面を印刷できる方
印刷ができる方は、口座解約に関する注意事項をご確認のうえ、外国証券取引口座解約請求書を印刷し、必要事項を記入してから本人確認書類とあわせて当社までご郵送をお願いします。
(当社へ郵送いただく際の長3サイズ封筒はお客様にてご用意ください。)
書面を印刷できない方、または一度も入金したことがない方
印刷ができない方は、口座解約の手続きに必要な書面を当社からお送りします。
口座解約に関する注意事項をご確認のうえ、お申し込みください。
- アプリ版をご利用の方
1.ホーム画面の右下の『その他』をクリック
2.『お客様情報』をクリック
3.下部にスクロールして『口座解約をご希望の方はこちら』をクリック- ブラウザ版をご利用の方
1.ホーム画面の右上の『お問い合わせ』をクリック
2.以下内容を入力して『送信内容を確認する』をクリック
・登録のお名前:
・生年月日:
・口座解約のご意向:WealthNavi口座の解約を希望します
口座解約に関する注意事項
【口座解約に関する注意事項】
口座解約にあたっては、事前に全額出金と自動積立の解除(※)を行い、口座に残高がない状態にしていただく必要があります。書面が当社に到着した時点で口座に残高がある場合は、解約を受け付けることができず、お送りいただいた書面を返却する場合がありますのであらかじめご了承ください。
- 事前に全額出金および自動積立の解除(※)を行ってください。
- 原則として、書面によるお手続きが必要です。一度も入金を行ったことがない場合など、書面による手続きが不要な場合もあります。
- 本人確認書類の提出が必要です。登録情報(住所、メールアドレスなど)に変更がある場合は、変更手続き完了後に解約手続きを行ってください。
- 特定口座ですでに運用をしている場合、同年内は提携先サービス(WealthNavi for ◯◯)を含むすべてのWealthNaviサービスで、特定口座を開設することはできません。
- 口座解約の手続きを行うと、WealthNaviにログインすることができなくなります。電子交付されている書面が必要な場合は、事前に印刷してください。
- 原則として、口座解約の手続きを行うと、キャンペーンやプログラム特典の対象外となります。
- マメタスをご利用の場合、口座解約手続きにともないマメタスアプリにログインできなくなります。
※自動積立の解除についてウェルスナビ_よくあるご質問
- 全額出金しても、自動積立は自動的に解除されません。
- 自動積立の解除は、引落日の8営業日前までに行う必要があります。8営業日前を過ぎると次回の引き落としが確定され、キャンセルすることができなくなります。
- 自動積立による資金がWealthNaviに反映されると、ETF(上場投資信託)が購入され、手数料が発生します。ETFの購入を希望されない場合は、自動積立による資金がWealthNaviに反映された日の20時までに、全額出金を行ってください。引落日や資金の反映日は、積立メニューにて確認できます。
口座解約にあたっては、事前に全額出金と自動積立の解除を行い、口座に残高がない状態にする必要があります。書面が当社に到着した時点で口座に残高がある場合は、解約を受け付けることができず、送った書面が返却される恐れがあります。
おまかせNISAの解約
おまかせNISAの解約については、目的によって手続きが変わりますので確認が必要です。
他社でNISAを使いたい(ウェルスナビのNISA口座で購入した資産は持ち続ける)場合
NISA口座を利用する金融機関を変更するには、書面でのお手続きが必要となります。
お手続き後、「勘定廃止通知書」(または「非課税口座廃止通知書」)が送られるので、変更後の金融機関にご提出します。
「NISA口座の金融機関変更」のお申し出は、WealthNaviにログインいただき、お問い合わせフォームより変更を希望する時期を含め、以下の内容をご連絡ください。
・氏名
・生年月日
・ご意向(例:翌年からNISA口座を利用する金融機関の変更を希望します)
・変更理由(任意)
当社のNISA口座で購入した資産をすべて売却し、NISA口座を廃止する場合
NISA口座の資産の売却、NISA口座の廃止は、いずれも書面による手続きが必要です。お手続き後、当社より「非課税口座廃止通知書」をお送りいたしますので、変更後の金融機関にご提出ください。
「NISA口座の廃止」のお申し込みは、WealthNaviにログインして、お問い合わせフォームより以下の内容を入力します。
・氏名
・生年月日
・ご意向(例:NISA口座の資産の売却とNISA口座の廃止を希望します)
WealthNavi for 〇〇 への切り替え
ウェルスナビから「WealthNavi for 〇〇」への切り替えは、現在使っている口座の解約を行い新たに口座開設を行う必要があります。現在運用している状況により、新しい口座の開設できる時期が変わってきますのでご確認ください。
「特定口座」ですでに運用中のお客様
解約した同一年は特定口座の再開設ができません。翌年1月以降に再開設するためには年内に口座解約のお手続きが必要です。なお、手続きの確認には1ヶ月かかります。
「一般口座」のお客様
現在の口座を解約後、すぐにお申し込みいただけます。
「特定口座」でまだ運用されていないお客様
現在の口座を解約後、すぐにお申し込みいただけます。
ご利用の口座種別は、ログイン後の【お客様情報】の画面から確認することができます。
<アプリ版>
・右下の「その他」をクリック⇒「お客様情報」をクリック
<ブラウザ版>
・右上の「お客様情報」をクリック
まとめ
- 自動積立設定・出金申込みは1分で出来る
アプリやブラウザで設定することが可能です。
- 解約申し込みは書類の提出が必要
解約には口座解約の書類と本人確認の書類の提出を行ってください。
- WealthNavi for 〇〇 の切り替えは解約して、口座を開設し直す
他のサービスに切り替える場合は、現在使っている口座の解約を行ってから新たに口座開設を行う必要があります。
ウェルスナビを運用してて”投資中級者”になってくると、ウェルスナビの1%の手数料に対して不満を持つ方が出てくるかと思います。
『ロボアド』は初心者向けのサービスですので、そういった方は投資信託などの自分で運用できる投資方法に切り替えると良いでしょう。そういった時に簡単に解約ができるのは、利用者に優しい設計になっていて本当にありがたいです。
『ロボアド』を始めようか悩んでいる方は、先ず行動に移してみると良いでしょう。
実際に運用を始めてみると、お金に対しての考え方が絶対に変わります。節約志向も生まれ、投資をもっと勉強してみたいと思うようになります!
それでも万が一、ウェルスナビや投資自体があなたに合わなければ、書類を送って解約してしまいましょう。気軽に始められて簡単にやめられるのも、『ロボアド』の魅力の一つです。